Развитие инструментов мониторинга криптовалютных транзакций для целей финансовой разведки

В статье исследуются актуальные проблемы и направления развития инструментов мониторинга криптовалютных транзакций для целей противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Проведен анализ ключевых технологических подходов к выявлению подозрительных операций, включая системы KYT (Know Your Transaction, ), блокчейн и графовый анализ, методы машинного обучения. Авторы пришли к выводу, что ни один из инструментов в отдельности не способен полностью решить комплексную задачу выявления подозрительной активности на криптовалютном рынке, что требует комплексного подхода при формировании систем финансового мониторинга. На основе сравнительной оценки существующих инструментов сформулированы практические рекомендации по совершенствованию мониторинга, среди которых интеграция искусственного интеллекта, развитие отечественных аналитических платформ и усиление международного регуляторного взаимодействия. Особое внимание уделено необходимости формирования целостной национальной экосистемы, сочетающей развитие правового поля, конкурентоспособные технологические решения и совместные усилия подразделений финансовой разведки для обеспечения национальной безопасности.