ЗМІЦНЕННЯ МІЖВІДОМЧОЇ ТА МІЖНАРОДНОЇ СПІВПРАЦІ У СФЕРІ ПРОТИДІЇ ЛЕГАЛІЗАЦІЇ ЗЛОЧИННИХ ДОХОДІВ: РЕКОМЕНДАЦІЇ ТА ПЕРСПЕКТИВИ

ЗМІЦНЕННЯ МІЖВІДОМЧОЇ ТА МІЖНАРОДНОЇ СПІВПРАЦІ У СФЕРІ ПРОТИДІЇ ЛЕГАЛІЗАЦІЇ ЗЛОЧИННИХ ДОХОДІВ: РЕКОМЕНДАЦІЇ ТА ПЕРСПЕКТИВИ Анотація.Умови глобалізації, прискорена цифровізація фінансових ринків та зростання складності транснаціональних злочинних схем зумовлюють потребу у суттєвому посиленні міжвідомчої та міжнародної співпраці у сфері протидії легалізації злочинних доходів.Відмивання коштів дедалі частіше використовує кіберпростір, криптовалютні інструменти, транскордонні торговельні операції та інтегровані схеми, що виходять за межі компетенцій окремих органів, що створює критичну необхідність удосконалення координаційних механізмів між суб'єктами системи ПВК/ФТ та зміцнення партнерства з міжнародними інституціями.Попри наявність нормативної бази та формальних механізмів взаємодії, міжвідомча співпраця часто залишається фрагментованою, що призводить до дублювання функцій, затримок в обміні інформацією та зниження оперативності реагування на фінансові злочини.На міжнародному рівні зберігаються бар'єри, пов'язані з різницею правових систем, неоднорідністю стандартів та недостатньою технічною сумісністю інформаційних платформ.У поглибленому аналізі стану міжвідомчої та міжнародної співпраці у сфері протидії легалізації злочинних доходів, визначенні ключових проблем її функціонування та розробленні комплексу рекомендацій щодо підвищення ефективності взаємодії суб'єктів ПВК/ФТ.У ході автор виконав такі завдання: проаналізував нормативно-правове забезпечення міжвідомчої та міжнародної співпраці; визначив основні структурні та організаційні недоліки існуючої системи ПВК/ФТ; здійснив порівняльний аналіз зарубіжного досвіду; розробив рекомендації щодо цифровізації аналітичних процесів, посилення обміну інформацією та інтеграції національних суб'єктів у міжнародні мережі фінансової розвідки.Дослідження показало, що підвищення ефективності міжвідомчої та міжнародної співпраці є критичним чинником протидії легалізації злочинних доходів, особливо в умовах динамічного розвитку фінансових технологій.Гармонізація законодавства, модернізація інформаційних систем, уніфікація стандартів обміну даними та створення спільних аналітичних платформ формують основу для посилення інституційної стійкості держави до фінансових 12( 17) 2025 1225 загроз.Запропоновано створити національні міжвідомчі аналітичні центри з інтегрованими базами даних, розширити міжнародну участь у спільних розслідуваннях, удосконалити електронні системи обміну інформацією між суб'єктами ПВК/ФТ, а також активізувати співпрацю з приватним сектором, зокрема з фінтех-компаніями та операторами віртуальних активів.Практична реалізація цих рекомендацій дозволить підвищити оперативність реагування, якість аналітичної роботи та рівень виявлення складних схем легалізації злочинних доходів.