РОЛЬ ДЕРЖАВНОЇ СЛУЖБИ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ У ЗАБЕЗПЕЧЕННІ НАЦІОНАЛЬНОЇ ФІНАНСОВОЇ БЕЗПЕКИ

РОЛЬ ДЕРЖАВНОЇ СЛУЖБИ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ У ЗАБЕЗПЕЧЕННІ НАЦІОНАЛЬНОЇ ФІНАНСОВОЇ БЕЗПЕКИ Анотація.У статті досліджується роль Державної служби фінансового моніторингу України (ДСФМУ) як центрального інституту забезпечення національної фінансової безпеки та стабільності державної фінансової системи.Розглянуто історію створення служби, основні етапи її розвитку та становлення, правовий статус, організаційну структуру та функціональні повноваження, що дозволяють реалізовувати комплекс завдань щодо запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму, а також забезпечувати контроль за фінансовими потоками з ризиком порушення законодавства.Здійснено глибокий аналіз сучасних проблем і викликів, що виникають у процесі діяльності ДСФМУ, зокрема обмеженості технологічних ресурсів, недостатньої інтеграції інформаційних систем між державними органами, кадрових обмежень та потреби у систематичному підвищенні методологічного та аналітичного забезпечення суб'єктів первинного фінансового моніторингу.Окрему увагу приділено дослідженню міжнародного досвіду, включаючи стандарти Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів, їхнє впровадження в національне законодавство України та практику взаємодії з міжнародними організаціями, фінансовими розвідками і партнерами за межами держави.