BANK MABLAG'LARINI NOMA'LUM TARZDA TALON-TAROJ QILISH HOLATLARINI ANIQLASH VA FOSH ETISH

ANNOTATSIYA. Ushbu maqolada bank mablag‘larining noma’lum tarzda talon-taroj qilinishi bilan bog‘liq huquqbuzarliklarni aniqlash va fosh etishning nazariy hamda amaliy asoslari yoritilgan. Unda moliyaviy firibgarliklarning zamonaviy shakllari, ularni amalga oshirishda qo‘llaniladigan usullar, elektron to‘lov tizimlari orqali sodir etiladigan yashirin tranzaksiyalar, bank ichki nazorati va axborot xavfsizligi tizimlaridagi zaifliklar tahlil qilingan. Shuningdek, talon-taroj holatlarining erta aniqlanishi uchun mo‘ljallangan risk-indikatorlar, audit mexanizmlari, raqamli kuzatuv tizimlari, shubhali operatsiyalarni monitoring qilish algoritmlari va tergov-tezkor choralarining samaradorligi ilmiy asosda ko‘rib chiqilgan. Tadqiqot yakunida bank tizimi barqarorligini ta’minlash, jinoyatlarga chek qo‘yish hamda moliyaviy xavfsizlikni mustahkamlash bo‘yicha taklif va tavsiyalar ishlab chiqilgan.