Metodología para la Evaluación del Riesgo LA/FT a Nivel Municipal en Colombia

Este white paper describe el marco metodológico para la evaluación del riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT) a nivel municipal en Colombia, desarrollado bajo un enfoque basado en riesgo y alineado con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y la normativa vigente en el país (SARLAFT y SAGRILAFT). La metodología integra múltiples dimensiones de riesgo territorial, incluyendo economías ilegales, violencia organizada, criminalidad y factores geográficos estructurales, ajustando los indicadores por tamaño poblacional para mitigar sesgos y mejorar la comparabilidad entre municipios. El modelo utiliza procesos de normalización robusta y agregación ponderada para la construcción de un score relativo de riesgo. El documento expone el marco conceptual, las dimensiones analíticas, el proceso general de evaluación, los mecanismos de validación y el esquema de gobernanza del modelo, preservando deliberadamente los detalles operativos, algoritmos, ponderaciones y reglas de decisión que constituyen propiedad intelectual del autor. La información utilizada proviene exclusivamente de fuentes oficiales y datos publicados por el Gobierno de Colombia, garantizando trazabilidad, confiabilidad y consistencia estadística. Este white paper está dirigido a entidades del sector financiero y real, oficiales de cumplimiento, áreas de riesgo y auditoría, como insumo para la segmentación geográfica del riesgo LA/FT y el fortalecimiento de los sistemas de administración del riesgo.